关于遴选恩施州本级职业年金归集账户的公告

关于遴选**州本级职业年金

归集账户的公告

****事业单位职业年金基金管理，保障职业年金资**全、高效归集、划转、存储及结算，根据《机关事业单位职业年金办法》《职业年金基金管理暂行办法》等相关法律法规及政策规定，本单位就职业年金归集账户服务项目进行公开遴选，欢****银行业金融机构参与。现将有关事宜公告如下：

一、项目基本情况

（一）项目名称：职业年金归集账户服务项目；

（二）遴选项目内容：**州直职业****银行；

（三）服务期限：3年；

（四）项目概况：依据《****政府****事业单位养老保险制度改革实施意见》（鄂政发〔2015〕64号）、《财政****保障部****事业单位养老保险基金财务管理有关问题的通知》（财社〔2016〕101号）等文件有关要求，为确保州直职业年金归集户的安全性与独立性，采用公开****银行，承担州本级职****银行服务工作。该账户为专用存款账户，用于州本级各参保单位、参保人员职业年金缴费资金的归集、暂存、划转、对账、资金保值增值、账户日常管理、数据报送、风险防控等全流程金融服务，保障职业年金基金规范、安全、闭环管理。

二、遴选需求

（一）账户开立与管理

中选银行需按人社、财政、监管部门要求，开立职业年金基金专用归集账户，实行专户管理、专款专用、独立核算、封闭运行，不得挤占、挪用、截留账户资金。严格落实基金专户管理制度，规范账户收支流程，做好账户日常维护、年检、备案等工作。

（二）资金归集与划转服务

1.****机关事业单位月度、季度、年度职业年金缴费资金的批量归集入账，保障资金及时到账、精准匹配。

2.严格按照支付指令及职业年金基金管理规定，及时、准确完成归集资金向上级职业年金受托机构、托管账户的划转工作，无拖延、无差错。

3.支持职业年金补缴费、退费、结算资金等各类特殊资金的收支处理，适配各类业务场景需求。

（三）对账与数据报送服务

1.依据社保部门要求完成职业年金归集账务对账工作。建立日核对、月对账、年清算机制，指定专人依据社保部门提供的归集数据、职****银行流水进行比对并及时匹配，积极配合社保部门比对处理差异数据。每日核对账户收支明细、余额，每月向社保部门提交正式对账报表，年度完成全面清算对账工作，确保账账相符、账实相符、账证相符。

2.按照社保部门对账数据要求，定期报送资金归集明细、划转记录、账户余额、计息明细等数据报表，支持数据对接、线上查询、批量导出，配合完成基金稽核、审计、督查工作。

（四）资金计息与保值服务

****银行利率政策及职业年金基金管理规定，对归集账户沉淀资金精准计息、按时结息，利息全额归入职业年金基金账户，按活期存款利率执行。

（五）系统对接与技术支持

1.中选银行无需对接社保业务系统，但需支持社保部门实时查阅职业年金基金归集账户资金流水。

2.保障账户交易及时、稳定、畅通，遇到银行系统问题时快速响应、及时修复，杜绝系统性业务中断问题，确保第一时间按支付指令完成归集上划或资金支付。

（六）风险防控与应急保障

1.建立职业年金基金专户风险防控制度，严格落实资**全管控、反洗钱、合规操作等监管要求，杜绝资金风险、操作风险。

2.制定专项应急预案，针对系统故障、资金差错、突发舆情、极端情况等开展应急处置，确保基金资**全和业务连续稳定。

（七）其他配套服务

1.免费提供账户开立、账户管理、资金划转、对账凭证、数据服务等全部配套服务（不得在职业年金归集账户产生手续费、服务费等支出），配备专属业务团队，提供专人对接、全程代办、咨询答疑等专项服务，配合完成各类专项检查、政策落地、业务优化等工作。

2.提供针对本项目的服务方案，主要包含拟投入本项目服务团队组织结构、服务流程、资金核算及账户管理办法（措施）、附加服务及优惠措施和保障措施等。

3.银行对各项信息和指令有严格保密措施，制定应急预案，提供保障措施及预案。对如何确保职业年金归集的安全运行，提供应急预案、临时故障处理措施及可行性建议。

4.按现有国家规定的优惠利率，银行需报出针对本项目可提供的优惠存款利率。

5.****社保局签订**州本级职业年金归集账户托管协议，进一步明确双方权责，具体服务要求双方协商一致后以托管协议为准。

三、遴选资格要求

****银行具备《政府采购法》第二十二条规定的条件。

****银行在中国境内注册的营业执照，****管理局核发的《金融机构营业许可证》。

（三）本项目不接受联合体投标遴选。

四、遴选文件构成

（一）参选文件

1.参选文件（格式见附件一）。

（二）商务文件

1.参选人的资格声明（格式见附件二）；

2.法定代表人授权书（格式见附件三）；

3.法定代表人身份证明（格式见附件四）；

4.与本次遴选有关的资格证明文件：

①参选银行营业执照复印件；

②****管理局核发的《金融机构营业许可证》复印件；

③有关部门出具的前三个月内任意一月（以开****银行为员工缴****银行回单复印件；

5.****政府采购活动近3年内在经营活动中没有重大违法记录的书面声明；

6.近三年以来的类似业绩情况（需附合同复印件或中标通知书作为证明）。

（三）其他文件

1.项目服务方案、组织架构、流程

2.项目服务人员配备、结构

3.参选人认为需提供的其他相关资料

五、遴选文件递交信息

（一）递交截止时间：2026年10月 30日17:00，逾期递交的投标文件一律拒收。

（二）递交地点：**街67****办公室。

（三）递交要求：遴选文件需按要求密封、盖章、装订，正本1份，未按规范递交视为无效。

六、公开遴选信息

（一）时间：2026 年 11月 6日

（二）地点：**街67号州社保局

（三）方式：现场公开遴选，银行法定代表人或授权代表需到场参与开标、签字确认。

七、评审办法

本项目采用综合评分法评审，评审维度包含合规经营、服务方案、系统技术能力、过往服务业绩、团队配置、应急保障、信用评价等内容，综合得分最高者为中选候选人。

评分标准：本次评分满分100分，其中商务评议25分，技术评议45分，价格评议30分。

（一）商务评议（共25分）

1.企业状况（5分）

银行内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件，得5分，否则不得分。（银行须提供承诺书原件）

2.企业业绩（20分）

①截止2025年12月底，参选银行贷款余额占**州金融机构贷款余额比例10%（不含）以下的，得3分；比例10%-15%（不含）的，得4分；比例15%-20%（不含）的，得5分；比例20%及以上的，得6分。****银行****中心支行提供的**州金融机构人民币贷款数据为准，总分6分）。

②截止2025年12月底，参选银行存贷比低于50%（不含）的，得3分；存贷比50%—70%（不含）的，得4分；存贷比70%—100%（不含）的，得5分；存贷比达100%及以上的，得6分。****银行****中心支行提供的**州金融机构人民币存贷比数据为准，总分6分）。

③截止2025年12月底，参选银行当年贷款净增额占**州当年贷款净增总额比例低于5%（不含）的，得3分；比例5%—10%（不含）的，得4分；比例10%—20%（不含）的，得5分；比例20%及以上的，得6分。****银行****中心支行提供的**州金融机构人民币贷款数据为准，总分6分）。

④参选银行2025年度职业年金、社保基金****政府部门表彰或表扬的，得2分；否则不得分。（以政府部门的相关证明材料为依据，总分2分。）

（二）技术评议（共45分）

1.服务方案（15分）

①有服务流程，得3分，否则不得分。

②有资金核算管理和账户管理办法（措施）：a.能够独立核算，具有独立账户功能；b.提供资金结算安全保障措施；c.****银行与社保经办部门及时传递数据、日清月结并按规定划转，划转后按要求完成职业年金归集户对账；d.电子渠道服务。每一项得1.5分，总分6分。

③附加服务及优惠措施：a.政策和经办服务宣传力度；b.窗口服务及针对性服务；c.特色客户服务；d.其他便民服务或优惠措施。每一项得1.5分，总分6分。

2.保障措施（30分）

①服务网点：****监管局提供的**州金融机构网点数为依据，总分5分

在**州辖内**和乡镇设有人工营业网点8个（不含）以下的，得2分；8-50个（不含）的，得3分；50-100个（不含）的，得4分；100个以上的，得5分。

②人员配备：投标人须提供相关承诺材料，总分5分

a.有人员一览表，得1分，否则不得分。

b.有人员相关技术职称证明材料，得2分，否则不得分。

c.人员配备合理、岗位设置符合本项目服务要求、团队实力经验丰富，且配备专人经办本项目得2分，否则不得分。

③保障措施：投标人须提供相关承诺材料，总分20分

a.升级措施：根据业务需求**策变化，无偿提供系统检测及升级服务，有得4分，否则不得分。

b.保密措施：对各项信息和指令的保密措施，有得6分，否则不得分。

c.应急处置预案：针对系统安全运行、日常业务经办出现的突发情况，有应急处置措施，有得10分，否则不得分。

（三）价格评议（共30分）

参选银行承诺对**州直职业年金的活期存款利率符合《**省市场利率定价自律机制》关于**省对公招标存款利率自律上限规定，由高到低顺序排名，第一名得30分，比第一名利率报价每减少1BP递减0.5分。（银行须提供承诺函原件）

在符合性检查和商务评议时，如发现下列情形之一的，参选文件将被视为无效参选：

1.参选人的资格证明文件未提供、已提供但不完整或不符合遴选文件中遴选资格要求的；

2.参选文件无法定代表人签字或签字人无法定代表人有效授权的；

3.****政府采购活动近3年内在经营活动中无重大违法记录的书面声明；

4.参选文件不完整的；

5.符合其他法律法规规定被视为无效的。

八、公告公示媒介

本公告在****官方网站同步发布，公告期限为5个工作日，所有公告信息以官方发布为准。

九、联系方式

遴选信息：
名称：****
地址：**市**街67号
联系人：向子影

联系电话：****662

十、其他事项

****银行应认真研读遴选文件，充分了解项目需求，自行承担遴选过程中产生的全部费用，无论遴选结果如何，州社保局不承担任何遴选成本。

****社保局****银行资质、业绩、承诺内容进行核查，若存在虚假参选、资质造假、承诺不实等情况，直接取消遴选及中选资格，列入失信名单。

（三）本项目严禁任何恶意竞选等违法违规行为，一经发现，立即取消遴选资格，并上报监管部门。

（四）本次遴选未尽事宜，由州社保局按照遴选文件及相关法律法规解释执行。

****管理局

2026年10月21日

附件一：

封面:

＿＿＿＿＿＿＿＿项目

(正本/副本)

项目名称: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

参选内容: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

银行名称: ＿＿＿＿＿＿＿＿

日期: ＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

附件二：

参选人的资格声明

1名称及基本情况:

（1）银行名称: ＿＿＿＿＿＿ 邮编: ＿＿＿＿＿＿

（2）地址: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 传真: ＿＿＿＿＿＿

电话: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（3）成立或注册日期: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（4）公司性质: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（5）法定代表人或主要负责人: ＿＿＿＿＿＿＿＿

（6）员工人数: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（7）注册资本: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（8）实收资本: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（9）上年末资产负债表: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

1）固定资产

原 值: ＿＿＿＿＿＿ 净值: ＿＿＿＿＿

2）流动资金: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

3）长期负债: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

4）短期负债: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

2.与遴选项目服务有关的情况:

（1）关于项目服务的设施及其他情况:

（2）参选人提供项目服务经验（包括被服务机构名称、服务起始日期、服务能力等）：

（3）项目服务网点分布（可另行附表）：

3.参选人认为需要声明的其他情况：

兹证明上述声明是真实的、正确的，并提供了全部能提供的资料和数据，我们同意遵照要求出示有关证明文件。

参选人名称：＿＿＿＿签字＿＿＿＿＿

授权人签字：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

电 话：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

传 真：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

日 期：＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日

附件三：

法定代表人授权书

（遴选单位):

本人（姓名）（参选单位名称）的法定代表人，现委托（姓名）为我方代理人。代理人根据授权，以我方名义签署、澄清、说明、补正、递交、撤回、修改（项目名称）参选文件、签署合同和处理有关事宜，其法律后果由我方承担。

委托期限： 。

代理人无转委托权。

附：法定代表人身份证明

授权单位（签章）: ＿＿＿＿＿＿

法定代表人(签字或盖章): ＿＿＿

签发日期: ＿＿＿年＿＿月＿日

附:

代理人工作单位: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

职 务: ＿＿＿＿＿＿ 性别: ＿＿＿＿

身份证号码: ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

附件四：

法定代表人身份证明

参选人名称：

单位性质：

地址：

成立时间：

经营期限：

姓名：性别：年龄：职务：

系（投标人名称）的法定代表人。

特此证明。

参选人：（盖单位章）

年月